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路博邁 ESG 優選平衡基金
(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
ESG前瞻評估
ESG 評估面面俱到
投資上上之選
本基金將ESG因子融入投資流程，以明確評估每一檔投資標的於ESG的機會與風險，並藉此篩選出ESG評等相對較高的優質股票及優質債券標的
負面排除為基礎
先排除總計20% 具ESG重大風險者及分數最差者
進階正面篩選
再綜合ESG、基本面及評價面，選出最優標的
排除總計20%具有 ESG
重大風險及分數最差者
如爭議性武器(生化武器、殺傷性地雷、集束彈藥）、槍枝、菸草
如石化燃料、煤炭開採
如侵犯人權及勞工權利
ESG評分相對較低者
找出對各產業有直接影響的ESG因子
了解企業ESG計畫，追蹤法規或市場 變化，以調整分數
與管理層對話，協助改善ESG 績效
綜合ESG、基本面及評價面，選最優
布局好股好債
挑好股：布局高獲利，且能持續的趨勢贏家
永續意識抬頭
催生時尚新潮流
醫療、保險、用藥
低價讓所有人都能擁有
Al 、5G、雲端運算
超級力量加速創新
多元化解決方案
突破氣候變遷困境
嗶一聲搞定
電子支付成主流
營收成長率
(%)
EBITDA
利潤率(%)
淨債務佔
EBITDA 比
本基金預定投資組合-股票
指數
資料來源：路博邁，Bloomberg，營收成長率及EBITDA利潤率為 2018至2022年平均、淨債務佔EBITDA比截至2023年9月底。各種指數均為未管理之型態，無法供投資人直接投資。過去績效不一定反映未來的表現。誠如任何投資一樣，投資既有可能獲利，也有虧損的風險。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
布局好股好債
選好債：瞄準優質龍頭企業，賺收益、重防禦
| 美國 銀行 |
美國 電塔 |
麥當 勞 |
甲骨 文 |
|---|
| 使用評等 | AA- | BBB+ | BBB+ | BBB |
| 殖利率(%) | 6.2 | 5.6 | 5.1 | 5.7 |
資料來源：路博邁、公司網站、Bloomberg，截至2023年12月底。債券舉例分別為美國銀行 3.366 01/23/26、美國電塔 4 06/01/25、麥當勞 4.7 12/09/35、甲骨文 5 07/15/40，信用評等為國際三大信評機構取最高者。投資等級債券指數為 Bloomberg Global Aggregate Corporate Index、股票指數為 MSCI World Index。投資組合殖利率計算方式為預定投資組合之個別標的及其權重加權平均而得，不代表基金報酬率及基金配息率。各種指數均為未管理之型態，無法供投資人直接投資。過去績效不一定反映未來的表現。誠如任何投資一樣，投資既有可能獲利，也有虧損的風險。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。所提及公司僅供說明之用，不代表任何金融商品之投資推介或建議，亦不代表本基金必然之投資。
靈活股債配置
靈活調整最佳攻守配比
五大趨勢主題分佈
消費商機
30.4%
數位創新
25.0%
金融科技
23.1%
醫療普及
16.9%
能源轉型
4.6%
殖利率
5.7%
存續期
5.7年
資料來源：路博邁。截至2023年11月底之預定投資組合。以上配置僅為舉例用，不代表基金必然之投資或配置。殖利率計算方式為預定投資組合之個別標的及其權重加權平均而得，不代表基金報酬率及基金配息率。
投資案例
消費商機
丹麥最大鮭魚生產商Bakkafrost：天時地利人和，造就獲利成長性首屈一指的鮭魚生產商
天時
健康、環保等永續意識抬頭提高對鮭魚的食用需求
地利
先進者優勢,位處全球最好的鮭魚養殖地點之一
人和
養殖過程中運用獨家技術,鮭魚死亡率低於同業
獲利成長性高
協助制定 ESG 計畫
關於鮭魚的二三事
鮭魚提供豐富的蛋白質及 Omega-3脂肪酸，嘗姜價值高、脂肪含量低
相較其他肉類鮭魚產生較少的碳足跡
5.9
牛肉
1.3
豬肉
0.9
雞肉
0.6
鮭魚
資料來源：IFFO，2020年9月、公司網站，2023年Q2財報、美銀美林，2023年8月。所提及公司及個股僅供說明之用，不代表任何金融商品之投資推介或建議，亦不代表本基金必然之投資。
投資案例
能源轉型
荷蘭全方位能源技術提供商 Alfen ：
市場上唯一同時提供電網、儲能、充電站等三大能源轉型關鍵解決方案的佼佼者
唯一全方位整合商
進入障礙形成強大護城河
三大技術皆具高成長潛力
獲利顯著優於同業
主要競爭對手僅得以涉入單一業務
資料來源：公司網站，2023年5月。同業為统計儲能系统反EV充電站。所提及公司及個股僅供說明之用，不代表任何金融商品之投資推介或建議，亦不代表本基金必然之投資。
三大業務相輔相乘，未來成長性高
營收翻倍可期，獲利強勁並優於同業
資料來源：公司網站，2023年5月。同業為统計儲能系统反EV充電站。所提及公司及個股僅供說明之用，不代表任何金融商品之投資推介或建議，亦不代表本基金必然之投資。
聚焦 ESG 優選的平衡基金，
彈性求增值、控風險
路博邁 ESG 優選平衡基金
(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
3/11 領先啟航
保管銀行：華南商業銀行
銷售機構：華南商業銀行
| 基金型態 | 平衡型基金 |
| 風險報酬等級 | RR3 |
| 發行類型 | T累積級別、T月配級別、N累積級別、N月配級別 |
| 計價幣別 | 新台幣、美元 |
| 經理人 | 王昱如 |
| 投資特色 |
|
| 保管銀行/國外次保管機構 | 華南商業銀行/道富銀行 |
| 經理費率/保管費率 | 基金淨資產價值每年1.80% / 基金淨資產價值每年 0.26% |
| 投資顧問 | Neuberger Berman Investment Advisers LLC |
| 閉鎖期間 | 自成立日起九十日 |
| 月配級別收益分配 | 月配類型級別之收益分配應於每曆月結束後之第二十個營業日前(含)分配之，首次每月分配應於本基金成立日起屆滿六十個日曆日起之當月為之，並於該月結束後之第二十個營業日內支付。原則上，每月最後一個營業日為配息基準日，次一營業日為除息日；次月第八個營業日為發放日 |
路博邁證券投資信託股份有限公司獨立經營管理 臺北市信義區忠孝東路五段68號20樓 電話(02) 8726 8280。
本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，有關基金應負擔之費用及投資風險等已揭露於基金公開說明書或基金簡式公開說明書，投資人可至公開資訊觀測站http://mops.twse.com.tw或本公司網站www.nb.com/taiwan查詢。
本基金得投資於非投資等級之高風險債券，適合能承受高風險之非保守型投資人。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金最高可投資基金總資產15%於美國Rule 144A債券，該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動之風險。投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。
本基金得投資於由金融機構發行具損失吸收能力之債券(含應急可轉換債券(Contingent Convertible Bond, CoCo Bond)及具總損失吸收能力(Total Loss-Absorbing Capacity, TLAC)債券)，該類債券可能包括觸發風險、調降價值風險、取消配息、資本結構反轉風險、流動性風險、價格波動風險、金融產業風險等變動風險。
基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率也不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用，基金的配息及相關費用可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。有關基金由本金支付配息之配息組成項目表已揭露於本公司網站 www.nb.com/taiwan。
投資遞延手續費N類型級別受益權單位之受益人，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同，亦不加計分銷費用，投資未達(含)1、2、3年，遞延手續費率分別為3%、2%、1%，滿3年後即零遞延手續費，請詳閱基金公開說明書。
投資於以外幣計價的基金，或要承擔匯率波動的風險，本基金包含新臺幣、人民幣、美元、澳幣、南非幣計價級別，如投資人以非本基金計價幣別之貨幣換匯後申購本基金者，須自行承擔匯率變動之風險。
投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險；其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定、匯率波動、不同法規結構及會計體系間的差異、因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險。當該基金投資地區包含中國大陸及香港，投資人須留意中國市場之特定政治、經濟與市場等投資風險。
投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。
本基金將ESG投資納入主要投資重點，相關風險包括：永續投資主題基金之相關風險、ESG投資重點之集中度風險、目前ESG評鑑方法及資料之限制、投資缺乏標準之分類法、選擇主觀判斷之風險。有關基金之ESG資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之基金所有特色或目標等資訊，可至FUNDCLEAR （https://announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/ESG.jsp）或路博邁投信官網（https://www.nb.com/zh-tw/tw/ESG_disclose_area_tw）。
本基金為平衡型基金，主要投資於具「永續相關概念」之股票、債券（包含其他固定收益證券）、基金受益憑證/ETF、不動產投資信託基金受益證券，及從事證券相關商品交易等，主要投資風險包括類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動之風險、投資地區政治、經濟變動之風險、新興市場經濟相關風險、商品交易對手之信用風險及其他投資標的或特定投資策略之風險等。考量本基金之投資特色與風險及同類型基金之淨值波動度，並參酌投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」等因素後，故本基金風險報酬等級為RR3。風險報酬等級為本公司依照投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」編製，該分類標準係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，分類為RR1-RR5五級，數字越大代表風險越高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。請投資人注意申購基金前應詳閱公開說明書，充分評估基金投資特性與風險，更多基金評估之相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta 及 Sharpe 值等) 可至投信投顧公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」 (https://www.sitca.org.tw/index_pc.aspx)查詢。
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